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渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债务出资越线

admin 2019-10-08 267人围观 ,发现0个评论

  银保监会网站近来发布的河南银保监局行政处分信息揭露表(豫银保监罚决字〔2019〕14号)显现,渤海银行股份有限公司郑州分行存在违规处理理财非标债务出资事务的行为。依据《我国银监会关于标准商业银行理财事务出资运作有关问题的告诉》(银监发〔2013〕8号)第四条,《流动资金借款办理暂行办法》(我国银监会令2010年第1号)第六条、第九条,《中华人民新生儿湿疹共和国银行业监督办理法》第四十六条第(五)项,河南银保监局对其处以罚款50万元。

  渤海银行2018年度陈述摘要显现,渤海银行的第一大股东为天津泰达出资控股有限公司,持股份额25.00%;第二大股东为渣打银行(香港)有限公司,持股份额19.99%。

  《我国银监会关于标准商业银行理财事务出资运作有关问题的告诉》第四条规矩:商业银行应对比自营借款办理流程,对非标准化债务财物出资进行投前尽职查询、危险查看和投后危险办理。

  《渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债务出资越线流动资金借款办理暂行办法》第六条规矩:借款人应合理测算款人营运资金需求,审慎确认借款人的流动资金授信总额及详细借款的额度,不得超越借款人的实践需求发放流动资金借款。 借款人应依据借款人出产运营的规划和周期特色,合理设定流动资金借款的事务种类和期限,以满意借款人出产运营的资金需求,完成对借款资金回笼的有用操控

  《流动资金借款办理暂行办法》第九条规矩:借款人应与借款人约好清晰、渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债务出资越线合法的借款用处。 流动资金借款不得用于固定财物、股权等出资,不得用于国家制止出产、运营的范畴和用处。 流动资金借款不得移用,借款人应依照合同约好查看、监督流动资金借款的使用情况。

  《中华人民共和国银行业监督办理法》第四十六条规矩:银行业金融机构有下列景象之一渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债务出资越线,由国务院银行业监督办理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻或许逾期不改正的,能够责令停业整顿或许吊销其运营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资历查看录用董事、高档办理人员的;

  (二)回绝或许渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债务出资越线阻止非现场监管或许现场查看的;

  (三)供给虚伪的或许隐秘重要现实的报表陈述等文件、材料的;

  (四)未依照规矩进行信息发表的;

  (五)严峻违背审慎运营规矩的;

  (六)回绝执行本法第三十七条规矩的办法的。

  以下为处分原文:

渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债务出资越线

(责任编辑:DF120)

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